La conformité LBC/FT, conçue pour Monaco.
Un seul dossier par client : connaissance client, criblage, niveau de risque et piste d’audit, prêts le jour du contrôle.
Pour les family offices, TCSP, avocats et experts-comptables assujettis à Monaco.
Dossier prêt pour le contrôle
Structure patrimoniale, exemple
- Identité du client, vérifiée
- Bénéficiaires effectifs et chaîne de détention
- Origine des fonds et du patrimoine
- Criblage sanctions, gel des avoirs et PPE, décidé
- Niveau de risque justifié et vigilance appliquée
- Pièces justificatives, datées
- Piste d’audit : qui a décidé, et quand
- Hébergé à Paris
- Base de données et application dans la même région.
- Journal immuable
- Les décisions s’ajoutent, rien ne s’efface.
- Référentiel daté
- Les règles monégasques sont lues, jamais écrites en dur.
- Second facteur
- Exigible à la connexion, selon la politique du cabinet.
Ce qui pèse au quotidien
Quatre situations que connaît tout responsable conformité, et ce qui change avec un dossier tenu au fil de l’eau.
Des pièces dispersées
Passeport dans un courriel, justificatif de domicile dans un dossier partagé, statuts sur papier.
Avec MonaComply. Chaque pièce est rattachée au dossier, avec son statut et sa date ; le dossier dit ce qui manque.
Un criblage sans trace
Une recherche faite à la main, un homonyme écarté de mémoire, rien d’écrit.
Avec MonaComply. Chaque correspondance est instruite puis décidée, par une personne nommée, à une date donnée.
Des revues oubliées
Les échéances vivent dans un tableur que personne ne rouvre avant qu’il soit trop tard.
Avec MonaComply. Chaque dossier porte sa prochaine revue ; le tableau de bord liste les revues dues et les pièces bientôt expirées.
Une preuve à reconstituer
Au contrôle, on rouvre les échanges pour retrouver qui a décidé quoi, et quand.
Avec MonaComply. La piste d’audit s’écrit au fil de l’eau et s’exporte telle quelle.
Une obligation, un écran
Six vrais écrans de l’application, dans l’ordre où l’on tient un dossier.
Étape 1 sur 6 · Connaissance client
Identifier le client et son bénéficiaire effectif, et vérifier leur identité.
La fiche réunit l’identité, les parties liées et l’état de chaque contrôle. En tête : la vigilance appliquée, la prochaine revue et ce qui reste à traiter.
Au contrôle. Le dossier montre ce qui est fait, ce qui manque, et depuis quand.
Vrais écrans de l’application. Données entièrement fictives.
Le jour du contrôle
On vous demande les dossiers, les pièces et les décisions prises. Vous les exportez, sans rien reconstituer.
Le dossier de chaque client
Identité, réseau et structure de détention, pièces, criblage, risque et activité, en un classeur Excel.
Sa piste d’audit
Qui a fait quoi, et quand, en CSV ou en Excel, filtrable par type, auteur ou période.
Le dossier de conformité du cabinet
Un document PDF généré depuis l’application, avec la cartographie des risques datée.
Pour les professions assujetties
Chacune a ses dossiers types ; le même outil les tient tous.
Family offices
Peu de relations, mais des structures à plusieurs étages et des bénéficiaires souvent à l’étranger.
Les situations typesTCSP
Constituer, domicilier, administrer : chaque changement d’actionnaire ou de dirigeant rouvre la connaissance client.
Les situations typesAvocats
La vigilance s’ajoute au dossier de l’affaire sans s’y mêler ; la décision reste celle de l’avocat.
Les situations typesExperts-comptables
Beaucoup de clients, des missions récurrentes : la vigilance doit tenir sans dépendre de la mémoire d’une personne.
Les situations types
Un dossier, avant et après
Un scénario type, entièrement fictif.
Avant
Un family office suivi sur tableur
- Un dossier par onglet de tableur, des pièces entre la messagerie et un dossier partagé.
- Le criblage refait à la main avant chaque opération, sans trace de qui a écarté quoi.
- La revue périodique demande de rouvrir les échanges et de recouper les dates.
Avec MonaComply
Le même portefeuille, tenu au fil de l’eau
- Un dossier par client : pièces, parties liées et contrôles au même endroit.
- Chaque correspondance de criblage est décidée, datée et attribuée.
- Le jour de la revue, le dossier dit ce qui est à jour et ce qui manque.
La sécurité, vérifiable
Où sont vos données, qui y accède, et par qui elles passent.
Accès par rôle
Chaque membre ne voit que ce que son rôle autorise, contrôlé par la base elle-même.
Chiffrement
En transit et au repos. Les clés d’administration ne quittent jamais le serveur.
Sous-traitants nommés
Hébergement, criblage, courriels et lecture des pièces : chacun est listé.
Tarifs
Trois formules mensuelles, sans frais de mise en place pour Starter et Pro.
Starter
Pour démarrer la conformité d’une structure
99€ / mois HT
- Connaissance client et dossier associé
- Gestion documentaire (GED)
- Screening sanctions et PPE
- Procédure de vigilance
Pro
Le dispositif complet, pour un cabinet actif
249€ / mois HT
- Tout Starter
- Cartographie des risques du cabinet
- Onboarding client en ligne
- Surveillance continue et alertes
- Export des rapports
Enterprise
Pour plusieurs structures ou collaborateurs
À partir de499€ / mois HT
- Tout Pro
- Rôles et droits par membre
- Second facteur
- Accompagnement dédié à la mise en place
La mise en route
Quatre étapes, du premier rendez-vous au premier dossier suivi.
- 01
Rendez-vous
Volume de dossiers, outil actuel, profils à créer.
- 02
Reprise des dossiers
Dossier par dossier, sans tout ressaisir, accompagnée si besoin.
- 03
Paramétrage
Procédure de vigilance, fournisseur de criblage, rôles et droits du cabinet.
- 04
Mise en service
Premiers dossiers suivis dans MonaComply, première revue planifiée.
Partenaires
Les logos de nos partenaires prendront place ici.
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Questions fréquentes
Voyez MonaComply sur vos propres dossiers.
Un rendez-vous suffit pour évaluer le volume, le paramétrage et la date de mise en service.