Pour les professions assujetties à Monaco
Chaque profession a ses dossiers types. MonaComply les tient tous avec la même rigueur : un dossier par client, une décision datée par contrôle.
Family offices
Peu de relations, mais des structures à plusieurs étages et des bénéficiaires souvent à l’étranger.
Dossiers types
- Sociétés de détention et holdings
- Fondations et trusts
- Bénéficiaires effectifs résidant hors de Monaco
Une fondation change de membre du conseil.
Le réseau du dossier se met à jour, et le changement reste daté dans la piste d’audit.
Une holding détient une société qui en détient une autre.
La structure de détention se lit niveau par niveau, jusqu’aux bénéficiaires effectifs retenus.
TCSP
Constituer, domicilier, administrer : chaque changement d’actionnaire ou de dirigeant rouvre la connaissance client.
Dossiers types
- Sociétés constituées ou domiciliées
- Mandats d’administration
- Plusieurs structures pour un même bénéficiaire
Une société administrée change d’actionnaire.
Le nouvel actionnaire entre dans le réseau du dossier ; son criblage et ses pièces s’y ajoutent, sans reprendre le reste.
Un même bénéficiaire détient trois structures.
Sa pièce d’identité, déposée une fois, sert dans chacun des trois dossiers.
Avocats
La vigilance s’ajoute au dossier de l’affaire sans s’y mêler ; la décision reste celle de l’avocat.
Dossiers types
- Opérations immobilières
- Constitution et cession de sociétés
- Gestion de fonds pour le compte d’un client
Un client confie une cession de société.
Le dossier de vigilance vit à part du dossier de l’affaire, prêt pour une revue sans mélanger les deux.
Le criblage d’un client renvoie un homonyme.
La correspondance est écartée avec son motif, par l’avocat qui l’a instruite, et reste dans la piste d’audit.
Experts-comptables
Beaucoup de clients, des missions récurrentes : la vigilance doit tenir sans dépendre de la mémoire d’une personne.
Dossiers types
- Tenue et révision des comptes
- Missions sociales et fiscales
- Clients personnes physiques et sociétés
Le collaborateur qui suivait un portefeuille quitte le cabinet.
Chaque dossier garde son historique ; qui le reprend voit ce qui a été fait, et ce qui reste dû.
Plusieurs revues tombent le même mois.
Le tableau de bord les liste à l’avance, avec les pièces qui arrivent à expiration.
Votre cabinet a ses particularités ? Le rendez-vous de mise en route sert à les poser.
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