Une obligation, un écran

Ce que la réglementation attend du professionnel, et l’écran de MonaComply qui y répond — dans l’ordre où l’on tient un dossier.

Vrais écrans de l’application. Données entièrement fictives.

Les six obligations, en clair

Module	Ce que l’on doit faire	Ce que l’on montre au contrôle
Connaissance client	Identifier le client et son bénéficiaire effectif, et vérifier leur identité.	Le dossier montre ce qui est fait, ce qui manque, et depuis quand.
Pièces justificatives	Recueillir les justificatifs et les conserver.	Chaque justificatif se retrouve depuis le dossier, daté.
Criblage	Vérifier les sanctions, le gel des avoirs et les personnes politiquement exposées.	La décision et son auteur sont dans le dossier, pas dans une boîte de réception.
Niveau de risque	Évaluer le risque de la relation et adapter la vigilance.	Le niveau retenu est justifié, et l’écart avec le niveau calculé reste visible.
Cartographie des risques	Évaluer les risques auxquels le cabinet lui-même est exposé.	Chaque évaluation est datée, conservée dans l’historique et exportable en PDF.
Piste d’audit	Pouvoir justifier chaque décision prise sur un dossier.	La piste d’audit s’exporte en CSV ou en Excel, filtrée par type, auteur ou période.

Le client dépose ses pièces et répond au questionnaire en ligne ; tout arrive dans son dossier.

Les nouvelles correspondances de criblage sur le portefeuille arrivent dans une file à instruire.

Le manuel de procédures du cabinet se rédige, se versionne et s’exporte depuis l’application.

Chaque déclaration est préparée et suivie dans un registre du cabinet, jusqu’à sa transmission par le canal officiel.

Le plus parlant reste vos propres dossiers : nous les parcourons ensemble au rendez-vous.